El Banco Central (BCRA) decidió este jueves que sean las entidades financieras las que adviertan a sus clientes por operaciones y transferencias irregulares vinculadas a la compra de dólares, de modo de detectar "coleros digitales", usados por terceros para adquirir divisas.

La decisión fue adoptada por el Directorio de la entidad monetaria luego de que estuviera bajo estudio la posibilidad de bloquear el CUIT a beneficiarios del Ingreso Familiar de Emrgencia (IFE) para acceder al mercado de cambios, como sucede con los monotributistas que tomaron créditos a "Tasa cero".

 

¿En qué consistirá este nuevo control?

La denominación de "coleros virtuales" apunta a personas que abrían cajas de ahorro en bancos virtuales o, sin ingresar su CUIT y otras referencias, y compraban hasta US$ 200 a precio oficial para luego venderlo en el mercado negro o transferirlo a terceros.

Desde el Banco Central detectaron cuentas que reciben varias transferencias por US$ 200 o menos en el mismo mes, en general provenientes de cuentas de bancos digitales y que, sospechaban, no tienen forma de justificar el movimiento.

"En esos casos, los bancos van a tener que llamar al titular y pedir explicación sobre la operación", explicaron fuentes del Banco Central. 

Si el cliente no puede justificar el origen de la transferencia, ésta será rechazada y regresada a la cuenta de origen. "Es una forma de frenar los coleros sin afectar el derecho de ahorro de quienes lo hagan legítimamente", aseguraron desde la entidad que preside Miguel Ángel Pesce.

Tampoco verán afectadas las operaciones normales que se cursan en dólares, como pago de propiedades, operaciones de comercio exterior, u otras operaciones habituales de particulares o empresas.

Las entidades que han detectado operaciones en fraude a la Ley Penal Cambiaria N° 19.359 tienen el deber de evitar nuevos hechos y de denunciar los ilícitos ante el Banco Central.