El Banco Central de la República Argentina (BCRA) eliminó regulaciones que operaban sobre las cuentas en dólares para favorecer el blanqueo de capitales que impulsa el Gobierno.

Entre las medidas adoptadas, dispuestas en la Comunicación “A” 8088 de la autoridad monetaria, se quitó la sospecha de violación de las normas cambiarias como causa para rechazar una transferencia en dólares. Esta norma le permitía al banco receptor desestimar una operación ante la duda de que la transferencia incumpliera las disposiciones vigentes sobre compra de moneda extranjera.

El BCRA también derogó la normativa “Conozca a su cliente”, que obligaba a las instituciones a precisar la identidad y los movimientos de cada depositante para detectar posibles transacciones de lavado de dinero.

Al respecto, la autoridad monetaria dispuso que ya no tendrá vigencia la obligación de los bancos de tomar “recaudos especiales de manera previa a la efectivización de una transferencia, a los fines de continuar con la política de minimizar el riesgo”.

¿Qué operaciones dejarán de ser objetadas por los bancos?

Por consiguiente, las entidades ya no deberán objetar operaciones relacionadas con los tres siguientes supuestos: cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de la transferencia a través de cajeros automáticos, en sede de la entidad financiera o por cualquier otro mecanismo que ella considere pertinente; cuentas de destino que no registren una antigüedad mayor a 180 días desde su apertura; y cuentas que no hayan registrado depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la fecha en que sea ordenada la transferencia inmediata.