Como resultado de un seguimiento realizado por el Banco Central de la República Argentina (BCRA) sobre operaciones de compra y venta de dólares que podrían ser parte de la maniobra en operaciones de cambio conocida como "coleros digitales", la entidad dispuso suspender 14.728 nuevas cuentas para realizar ese tipo de actividades. El argumento para esta decisión fue que sobre estas cuentas existe la sospecha de que se habrían cometido infracciones a la Ley de Régimen Penal Cambiario.

La maniobra comenzó a ser detectada por el BCRA a principios de julio, luego de identificar cuentas que recibían varias transferencias por 200 dólares o menos durante el mismo mes, generalmente provenientes de cuentas de bancos digitales y que en principio no tienen forma de justificar el movimiento.

La autoridad monetaria publicó la medida a través de una serie de Comunicaciones ("C" 88008, "C" 88007, "C" 88006, "C" 88005 y "C" 88004) en las que informó los documentos de identidad y CUIL de unas 14.858 personas a las que "sin la previa autorización" de la autoridad monetaria las entidades financieras "no deberán dar curso a operaciones de cambio, en su caso, a su anulación".

"Asimismo, deberán abstenerse de transmitir al exterior las operaciones que se hubieren formalizado y que a la fecha se encuentren pendientes de aviso a los corresponsales", indicó el Central en todas las comunicaciones.

Las comunicaciones hacen una distinción entre 14.728 cuentas por actuar como "coleros" (operadores no genuinos) y otras 130 cuentas que habrían sido los organizadores de las operaciones de compra de dólares, por fuera de las normativas establecidas. Desde el BCRA agregarpn que se abrirá un sumario que luego será girado a la Justicia.

La medida  del BCRA rige para todos los bancos y casas de cambio a través de los cuales las personas incluidas en las listas pudieran operar y a los que, de no mediar una autorización explícita del organismo, estarán inhabilitados para comprar, vender dólares o transferirlos a otras cuentas.

Se trata de "medidas precautorias", se aseguró desde el Central, que responden a la aplicación de la Ley de Régimen Penal Cambiario, que aplicará para posteriores investigaciones abiertas.

 

Antecedentes cercanos

Las últimas suspensiones se suman a las casi 4.500 cuentas bloqueadas que el Central informó hace casi dos semanas, luego de detectar personas que abrían cajas de ahorro en bancos digitales, sin ingresar su CUIT y otras referencias, y compraban hasta 200 dólares a precio oficial para luego venderlo en el mercado "blue" o transferirlo a terceros.

El último 17 de julio, el Central dio a conocer un primer listado de poco más de 400 clientes de un banco digital cuyos movimientos coincidían con este tipo de operaciones en el mercado cambiario. Para evitar nuevas maniobras de este tipo, la autoridad monetaria impidió desde entonces que cualquier cuenta bancaria pudiera recibir más de una transferencia en dólares al mes -con la salvedad de solicitar una excepción al banco para cada caso particular- así como retirar dólares físicos comprados en bancos digitales.

 

Convenio con el Ministerio de Seguridad

El último lunes y en este mismo sentido, el presidente del BCRA, Miguel Pesce, y la ministra de Seguridad de la Nación, Sabina Frederic, firmaron un convenio marco para mejorar el abordaje de las infracciones al Régimen Penal Cambiario, así como medidas de seguridad bancaria, transporte de caudales y prevención.

Este convenio tendrá una extensión de un año y comprende la creación de una Unidad de Coordinación integrada por funcionarios del Ministerio y del BCRA, que habilitará la provisión de personal de las fuerzas federales para intervenir en las fiscalizaciones del cumplimiento de la normativa cambiaria que llevan los agentes del Central.