Cu谩nto dinero se puede tener en una billetera virtual antes que la ex AFIP comience a investigar
La Agencia de Recaudaci贸n y Control Aduanero (ARCA), el flamante organismo que reemplaza a la AFIP, estableci贸 el saldo mensual y la cifra total de ingresos y egresos en las billeteras virtuales previo a que se inicie un control de origen del dinero.
La Agencia de Recaudaci贸n y Control Aduanero (ARCA) 鈥攅x AFIP鈥 inform贸 este mi茅rcoles qu茅 usuarios con billeteras virtuales ser谩n investigados en caso de exceder una determinada cifra de dinero, con el prop贸sito de verificar la legitimidad de los fondos.
En esta oportunidad, la flamante ARCA podr谩 empezar a investigar en noviembre de este a帽o a los usuarios de billeteras virtuales que tengan saldos mensuales iguales o superiores a $700.000. El monto ser谩 actualizado cada seis meses por el 脥ndice de Precios al Consumidor (IPC).
Por otra parte, la cifra total de ingresos y egresos de las aplicaciones bancarias sin justificar no podr谩n superar los $400.000, o caso contrario, se iniciar谩 un control por parte de la entidad gubernamental.
Por esta raz贸n es indispensable respaldar todas las operaciones con documentaci贸n necesaria y dejar en claro cu谩l es el origen del dinero, as铆 sea entre cuentas propias. Es posible que la ARCA env铆e un correo electr贸nico para que el contribuyente justifique los fondos, por lo que es importante no ignorar el mensaje.
Vale destacar que las billeteras virtuales ser谩n las encargadas de reportar obligatoriamente la transacciones, saldos o consumos que superen los l铆mites establecidos por la ARCA, tal como qued贸 establecido en la Resoluci贸n General N掳4298 del organismo.
El fin que busca el Gobierno es poder garantizar que el dinero que circula en las billeteras virtuales y cuentas bancarias est茅 todo en regla, y as铆 llevar adelante un control efectivo de las operaciones.
En caso de que el usuario exceda los l铆mites establecidos por la ARCA, el contribuyente deber谩 presentar toda documentaci贸n necesaria solicitada por el organismo para respaldar la legalidad del dinero, como recibos de sueldo o facturas emitidas, constancia del monotributo, boletas de compra y venta, entre otros documentos.
El castigo de la ARCA puede concluir en el cierre de la cuenta del usuario de su billetera virtual, o generar un Reporte de Operaci贸n Sospechosa (ROS) cuando las autoridades competentes detecten actividades que podr铆an estar relacionadas con el lavado de dinero u otras actividades il铆citas.聽聽