La digitalización de las finanzas personales permitió gestionar el dinero de forma más simple, ya sea a través de cuentas bancarias o de las de las billeteras virtuales más populares como Cuenta DNI y Mercado Pago.

Debido al crecimiento de las transferencias vía virtual, la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) puso la lupa en este tipo de operaciones hasta cuando se trata de cuentas del mismo titular, con el fin de asegurarse de que los contribuyentes declaren sendos ingresos y cumplan con las obligaciones fiscales correspondientes.

Pero el organismo recaudador interviene cuando esos movimientos no respetan determinados parámetros. Conocé los errores que debés evitar para no caer en una investigación de la AFIP.

No superar el límite para girar fondos establecido por la AFIP

Uno de los errores más comunes es superar el límite de los movimientos de fondos establecidos por la AFIP.

Cada operación no debe superar los $400.000 mensuales en el caso de personas sin ingresos declarados, según la normativa del organismo recaudador.

La AFIP, en un comunicado, advirtió que ese monto “se va a ir actualizando”. Según está previsto, la próxima revisión del límite se realizará en diciembre venidero.

Carecer de la documentación que justifique el origen de los fondos

La AFIP, aunque se trate de una operación entre cuentas del mismo titular, puede solicitar que se demuestre de dónde proviene el dinero, particularmente si los montos superan el límite establecido.

Para evitar una sanción, se deben conservar recibos de sueldo, boletas de compraventa y otros comprobantes, como el de los haberes jubilatorios.

Desatender los pedidos de justificación de fondos

Algunas personas cometen el error de ignorar las solicitudes de justificación de fondos, lo que puede derivar en sanciones de la AFIP.

Las entidades financieras suelen realizar estos pedidos a través de correos electrónicos, con mails en los que se requiere la documentación correspondiente. No obstante, se recomienda que, ante una solicitud de este tipo, los clientes se comuniquen con las instituciones por las vías oficiales para no caer en una estafa de ciberdelincuentes.

Exceder los límites establecidos por las entidades financieras

Además de los límites de la AFIP, cada entidad financiera establece los márgenes de transferencias que permiten. Para no caer en ese error, se aconseja consultar a cada institución cuáles son esos límites.