Estafas piramidales y criptomonedas: las trampas más comunes y los consejos para no caer
Crónica habló con especialistas que advirtieron que los fraudes de este tipo “aumentaron significativamente en los últimos tiempos”. Uno de los expertos entrevistados denunció a Leonardo Cositorto, líder de Generación Zoe; y a Edgar Adhemar Bacchiani, conocido como “El Dios del Trading”.
Por Juan Bernardo Domínguez
@juanbjd
“Las denuncias sobre fraude en la administración y disposición de criptomonedas aumentaron significativamente en los últimos tiempos y todo indica que continuará esa tendencia, en tanto se sigan promocionando esas actividades comerciales de forma masiva, abierta y empleando las mejores técnicas de marketing para captar víctimas tratándolas como clientes”, dijo este jueves a crónica.com.ar el abogado penalista Jorge Monastersky.
Uno de los casos emblemáticos lo encarnó Leonardo Cositorto (54), líder de Generación Zoe, quien comenzó a ser juzgado este miércoles en Corrientes por una presunta estafa piramidal a través del esquema Ponzi.
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En esa provincia, 330 personas resultaron damnificadas en unos dos millones de dólares. Y, en la ciudad de Goya específicamente, fueron 98 los inversores que decidieron accionar penalmente tras la pérdida de 528 mil dólares. El representante legal de esos ahorristas, Pablo Fleitas, advirtió que la organización estafó a unas 110.000 personas de distintas partes del mundo.
En la vereda opuesta, el abogado defensor del líder de Generación Zoe, Guillermo Dragotto, aseguró que su cliente no cometió el delito de estafa, que se le imputa junto al de asociación ilícita. "El incumplimiento de contrato no es un delito, es una cuestión civil. Es nuestra teoría, es lo que vamos a tratar de demostrar”, manifestó el letrado en contacto con la prensa.
Cositorto fue detenido el 4 de abril de 2022 en República Dominicana, acusado de haber estafado a miles de ahorristas, a quienes les prometía ganancias extraordinarias con el interés que les generaría su inversión de capital. Pero muchos perdieron su dinero. La organización, que se extendió por 17 países, contaba con una criptomoneda propia (Zoe Cash), hamburgueserías, gimnasios y concesionarias de autos, entro otros bienes. La defraudación se estima en 120 millones de dólares.
Y no es el único caso. Hay muchos más. Por ejemplo, la polémica en torno a RainbowEx, la plataforma de criptomonedas sospechada de operar como una estafa piramidal en la ciudad bonaerense de San Pedro, se amplió este miércoles tras conocerse la cifra que recaudó tras su anuncio de cierre y la supuesta promesa de devolver los fondos invertidos. Según registros judiciales, la empresa recaudó más de 230.000 dólares mediante pagos de "rescate" de 2.600 inversores, quienes esperaban este jueves recuperar su dinero a cambio de un pago de 88 dólares.
La palabra de un especialista que denunció a Cositorto y al “Dios del Trading”“En estos tiempos, donde el dinero, el trabajo y el emprendedurismo escasean, aparecen diferentes ofertas y formas de realizar presuntas inversiones, a través de instituciones o particulares, que operan al margen de toda normativa legal vigente y que ofrecen interesantes beneficios y rentabilidad pero, en realidad, estamos en presencia de posibles estafas piramidales”, alertó este jueves en contacto con crónica.com.ar el presidente de la asociación civil Arco de Acción Ciudadana, Emanuel Akiki.
El especialista en defensa del consumidor agregó: “Yo, en su momento, denuncié a Adhemar Capital y a Cositorto, entre otros”. Aludió así a presentaciones administrativas y de prevención.
Producto del primero de esos dos casos que mencionó Akiki, permanece detenido en Catamarca Edgar Adhemar Bacchiani, dueño de Adhemar Capital SRL y conocido como "El Dios del Trading”. Bacchiani está acusado de captar aportantes de dinero para comprar criptomonedas y, una vez cumplidos los plazos del contrato, no cumplir con el pago de los intereses ni devolver el capital. La presunta estafa se estima en 50 millones de dólares.
Akiki, consultado sobre cuáles son las maniobras habituales de los estafadores para captar víctimas, respondió que “todo empieza con una propuesta siempre tentadora, tocando el ego de las personas, también el amor propio; manipulando sentimientos, razones y pensamientos políticos, sociales y religiosos de cada individuo”.
El especialista dijo que los delincuentes prometen “grandes ganancias” y cuentan con “un equipo que presiona al mismo tiempo que alienta al éxito, a la confianza, a la amistad y, claro, a la obtención de dinero”.
El experto contó además que convencen a las víctimas de que no deben “dejarse tirar malas ondas ni escuchar a quienes les dicen que se trata de una estafa". Akiki completó: “Les dicen que lo hacen de envidiosos, de lentos o porque son pobres y no quieren el progreso ni tienen deseos de superación”.
El especialista agregó que “se enmascaran como una ‘exchange’, o sea, una casa de cambio de criptomonedas; pero en realidad operan mediante el esquema Ponzi”.
El experto agregó que quienes se sitúan en la cima de la pirámide, reciben el dinero de las bases y la rueda financiera sólo funciona en la medida que se consiguen nuevos aportantes.
“Cuando se corta el flujo, viene el desastre. Quienes pusieron su dinero, terminan siendo víctimas de un engaño en el que muy pocas veces hay vuelta atrás”, advirtió Akiki.
Monastersky, por su parte, advirtió que lo primero que se debe tener en cuenta para no caer en una estafa de este tipo es si se está o no frente a una entidad habilitada.
“Si está autorizada o no para funcionar por la Comisión Nacional de Valores (CNV) o por el Banco Central de la República Argentina (BCRA)”, detalló el letrado.
El abogado explicó que “hay un delito que es el de intermediación financiera, ya que se le prohíbe expresamente hacer ofertas de inversión a gente que no está habilitada para tal fin”.
El artículo 310 del Código Penal establece que “será reprimido con prisión de uno (1) a cuatro (4) años, multa de dos (2) a ocho (8) veces el valor de las operaciones realizadas e inhabilitación especial hasta seis (6) años, el que por cuenta propia o ajena, directa o indirectamente, realizare actividades de intermediación financiera bajo cualquiera de sus modalidades, sin contar con autorización emitida por la autoridad de supervisión competente”.
Además, el letrado recomendó prestar mucha atención a las ganancias que se prometen. “Generalmente, tratan de captar al ciudadano con intereses que no son los de mercado; entonces, esa alerta es fundamental”, remarcó.
Monastersky completó: “Por ejemplo, eso del 1, 2 o 3% diario es una tasa de retorno que sabemos que va sí o sí a la estafa, porque no hay inversión que pueda rendir eso”.
El profesional contrastó al sostener que un bono del Tesoro estadounidense otorga el 4 o 5%, en tanto que una renta fija de una Obligación Negociable (ON) de una empresa rinde entre un 4 y un 8%. “Esos porcentajes de manera anual y en dólares”, precisó.
Por último, manifestó que “estos esquemas de estafa” avanzan por “recomendaciones” y precisó que, al principio, pagan con la plata que van captando. “Es decir, no con una ganancia real de la empresa, sino con el dinero que van captando; hasta que llega un momento en el que, cuando la gente quiere retirar la plata, obviamente desaparecen porque no hay forma de responder”, finalizó.
