Para garantizar la transparencia en el sistema y evitar actividades ilícitas como el lavado de dinero y la evasión fiscal, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que controla las transferencias  informó que las transacciones menores a $400.000 no están sujetas a una obligación de reporte.

De esta manera, el organismo confirmó que no se analizarán este tipo de transferencias de forma directa, con el fin de llevar traquilidad a los contribuyentes. 

La normativa que regula estas actividades es la Resolución General 4298, que establece que las entidades financieras, incluidos bancos y billeteras virtuales, deben reportar los movimientos financieros, ingresos y egresos que superen los $400.000, y que los saldos mensuales superiores a $700.000 también deben ser informados. 

Cabe destacar que estos umbrales son considerados puntos de referencia para las transacciones que puedan generar preocupación en cuanto a la legitimidad de los fondos y su origen.

Es decir que las transferencias por montos menores a esta cifra, como las de $400.000, no requieren un informe automático a ARCA, a menos que se superen otros umbrales o se encuentren dentro de un contexto de alta frecuencia de movimientos o saldos mensuales. 

Además, en el caso de los montos expresados en monedas extranjeras, criptomonedas o moneda digital, deben ser convertidos a pesos argentinos al tipo de cambio correspondiente.

En cuanto a las transferencias virtuales, es importante tener alguno de los siguientes documentos para poder respaldar tus transferencias a cuentas propias o de terceros:

• Boletas de compra y venta
• Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa.
• Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturación de los últimos meses.
• Constancia del monotributo.
• Certificado de fondos emitido por un contador público.